罗马现金娱乐网,浙江父女虚设皮草合同 烟台和民生两银行被骗贷850万

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罗马现金娱乐网,中国裁判文书网显示,赖氏父女虚设皮草购销合同,从民生银行和烟台银行骗取贷款850万元,一审两人均被判处有期徒刑一年多。

赖某甲,男,1964年5月28日出生,汉族,住浙江省乐清市。2017年9月7日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留,同年9月22日被逮捕。现羁押于招远市看守所。

赖某乙,女,1994年10月26日出生,汉族,住浙江省乐清市。2017年8月15日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留,同年8月25日被逮捕。2018年9月14日经本院决定被取保候审。

烟台银行和民生银行被骗贷款850万

山东省招远市人民检察院指控,2015年7月,赖某甲以提供虚假购销合同为欺骗手段,从烟台银行股份有限公司招远支行骗取贷款人民币490万元后擅自改变贷款用途。

2015年10月,赖某甲以提供虚假购销合同为欺骗手段,从中国民生银行烟台招远支行骗取贷款人民币180万元。骗取贷款后,赖某甲擅自改变贷款用途。2016午3月,赖某甲偿还本金人民币30万元。

2016年2月24日,赖某甲指使赖某乙以提供虚假购销合同为欺骗手段,从烟台银行招远支行骗取贷款人民币240万元。骗取贷款后,赖某甲擅自改变贷款用途。

经山东省招远市人民法院审理查明,2011年9月1日,赖某甲在山东省招远市注册成立了招远市振天皮草行,类型为个体经营。2013年8月16日,赖某甲安排其女儿注册成立了招远市名兰皇后皮草行,类型为个体经营。之后,赖某甲、赖某乙在招远市皮革城注册商铺内经营皮草服装生意。

2015年7月,赖某甲以提供招远市振天皮草行与余姚市圣诺尔皮草厂签订的虚假购销合同为欺骗手段,从烟台银行股份有限公司招远支行取得一年期流动资金贷款人民币490万元。取得贷款后,被告人赖某甲擅自改变贷款用途,将大部分贷款资金用于归还个人借款。2017年7月19日,烟台银行股份有限公司招远支行从招远皮革城有限公司扣划人民币30万元冲抵贷款本金,剩余贷款人民币460万元,被告人赖某甲到期未归还。

2015年10月,赖某甲以提供招远市振天皮草行与海宁市海州街道福宝皮革服装厂签订的虚假购销合同为欺骗手段,从中国民生银行烟台招远支行骗取一年期流动资金贷款本金人民币180万元。取得贷款后,被告人赖某甲擅自改变贷款用途,将贷款资金全部用于归还个人借款。2016年3月,被告人赖某甲偿还贷款本金人民币30万元,剩余贷款人民币150万元,被告人赖某甲到期未归还。

2016年2月,赖某甲指使其女儿赖某乙以提供招远市名兰皇后皮草行与余姚市圣诺尔皮草厂签订的虚假购销合同为欺骗手段,从烟台银行股份有限公司招远支行骗取一年期流动资金贷款人民币240万元。取得贷款后,被告人赖某甲擅自改变贷款用途,将贷款资金用于归还个人借款及个人消费。

银行贷款到期 赖氏父女撤店逃匿

上述三笔贷款到期后尚有贷款本金人民币850万元未归还。2017年8月15日,赖某乙被抓获归案;2017年9月6日,赖某甲主动到招远市公安局经济侦查大队投案。

据烟台银行招远支行副行长孙某某称,2015年7月9日,招远市振天皮草行经营人赖某甲以向余姚市圣诺尔皮草厂购进皮草为由向其所在的银行申请流动资金借款490万元。同年7月20日,烟台银行招远支行向招远市振天皮草行发放一年期流动资金贷款490万元。借款到期后,银行工作人员到该皮草行催要借款,赖某甲将店铺内的商品撤走,本人逃匿。

据烟台银行招远支行客户经理王某某证实,招远市振天皮草行经营者赖某甲从2012年6月开始在其行贷款多次,每次还完再贷。然而,2016年7月21日,招远市名兰皇后皮草行给付5个月利息后,再没有还息。2016年8月赖某甲、赖某乙将商铺内的物品撤走,电话停机,银行工作人员无法与之取得联系。

另据民生银行烟台招远支行信贷经理郑某某表示,2015年10月,赖某甲以向海宁市海洲街道福宝皮革服装厂购进皮草为由向其行申请流动资金贷款180万元,其行于2015年10月19日向赖某甲发放一年期流动资金贷款180万元。2016年3月,赖某甲提前还了30万元的本金,剩余贷款本金150万元到期后,经其行多次催收,至今未能归还。后来赖某甲不接电话,商铺也关了门,本人去向不明。

山东省招远市人民法院认为,赖某甲以欺骗手段取得银行贷款850万元到期不能归还,赖某乙以欺骗手段取得银行贷款240万元到期不能偿还,其二人的行为均构成骗取贷款罪。

法院依法判决如下:赖某甲犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币三万元。赖某乙犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年一个月,并处罚金人民币一万元。

此外,尚未追回的赃款人民币850万元责令赖某甲退赔被害单位,赖某乙对其中的240万元承担连带责任。